近年來(lái)，電商平臺(tái)憑借便捷的購(gòu)物體驗(yàn)和多元的售后服務(wù)吸引大量消費(fèi)者，卻也成為不法分子實(shí)施詐騙的“重災(zāi)區(qū)”。從“買(mǎi)新退舊”的調(diào)包騙局到“高價(jià)掛賣”的虛假交易，犯罪手法不斷升級(jí)，為電商行業(yè)敲響風(fēng)控警鐘。
舊鞋冒充新鞋，退貨獲利八萬(wàn)余元
2024年3月，某電商平臺(tái)向警方報(bào)案稱多起退貨商品存在“以次充好”現(xiàn)象。經(jīng)查，劉某“買(mǎi)新退舊”的調(diào)包詐騙套路浮出水面。
該電商集團(tuán)旗下設(shè)有主營(yíng)新品銷售的主平臺(tái)和專營(yíng)二手或瑕疵品的A平臺(tái)。自2023年2月起，劉某發(fā)現(xiàn)兩平臺(tái)存在信息壁壘，遂萌生調(diào)包詐騙的念頭。他先在A平臺(tái)低價(jià)購(gòu)入瑕疵鞋或二手鞋，隨后在主平臺(tái)下單同款全新正品鞋，待新鞋到貨后，利用“七天無(wú)理由退貨”政策，將舊鞋冒充新鞋退回，并將正品新鞋轉(zhuǎn)賣獲利。
為規(guī)避平臺(tái)監(jiān)測(cè)，在長(zhǎng)達(dá)一年的時(shí)間里，劉某使用本人及親友賬號(hào)循環(huán)操作數(shù)十次，累計(jì)致平臺(tái)損失8萬(wàn)余元。
2025年4月11日，經(jīng)普陀區(qū)檢察院依法提起公訴，法院以詐騙罪判處劉某有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。
低價(jià)買(mǎi)高價(jià)退，三個(gè)月騙取44萬(wàn)元
無(wú)獨(dú)有偶，另一起案件中，楊某和朋友閆某瞄準(zhǔn)該電商平臺(tái)“售后無(wú)憂”服務(wù)漏洞，合謀實(shí)施詐騙。
“售后無(wú)憂”本是為幫助提升交易效率、減少退貨成本的貼心服務(wù)，賣家通過(guò)支付一定費(fèi)用開(kāi)通此項(xiàng)服務(wù)后，能在發(fā)貨后馬上結(jié)算貨款，即使訂單產(chǎn)生退貨也均由平臺(tái)承擔(dān)退款，貨物退回平臺(tái)處。
2023年7月至10月，楊某和閆某利用這條規(guī)則，購(gòu)買(mǎi)貨品后在平臺(tái)虛標(biāo)高價(jià)售賣，并安排網(wǎng)絡(luò)買(mǎi)家下單后利用“售后無(wú)憂”服務(wù)惡意退款，通過(guò)虛假交易騙取平臺(tái)退款。
短短三個(gè)月，兩人共計(jì)實(shí)施虛假交易25次，騙取平臺(tái)退款差價(jià)44萬(wàn)余元。
2024年12月26日，經(jīng)普陀區(qū)檢察院依法提起公訴，被告人楊某、閆某犯詐騙罪，分別被判處有期徒刑二年十個(gè)月和二年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元至三萬(wàn)元不等。
制發(fā)檢察建議
日前，普陀區(qū)檢察院向被害公司發(fā)出檢察建議書(shū)。提出平臺(tái)“售后無(wú)憂”規(guī)則存在設(shè)計(jì)漏洞，比如未限制退貨次數(shù)及原因，退貨審核未核查商品來(lái)源及交易記錄，導(dǎo)致存在套利風(fēng)險(xiǎn)。
建議平臺(tái)優(yōu)化退貨規(guī)則，限制“售后無(wú)憂”規(guī)則的適用范圍并設(shè)置頻次門(mén)檻，并運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析，重點(diǎn)監(jiān)控高頻退貨賬戶并建立信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)異常賬戶采取封號(hào)措施。同時(shí)，向用戶強(qiáng)調(diào)虛假交易和套利的法律風(fēng)險(xiǎn)和后果，引導(dǎo)用戶合法合規(guī)使用平臺(tái)服務(wù)。
針對(duì)高價(jià)掛單及虛假交易行為，建議優(yōu)化商品定價(jià)審核機(jī)制，運(yùn)用大數(shù)據(jù)及AI技術(shù)建立動(dòng)態(tài)監(jiān)控體系。通過(guò)智能算法篩查高價(jià)商品，對(duì)異常掛單實(shí)時(shí)預(yù)警；搭建交易異常監(jiān)測(cè)平臺(tái)，重點(diǎn)追蹤高價(jià)商品快速成交并退貨等可疑行為，同步攔截虛假交易。結(jié)合動(dòng)態(tài)審核與實(shí)時(shí)風(fēng)控，遏制市場(chǎng)操縱亂象，維護(hù)平臺(tái)交易秩序。
《檢察建議書(shū)》明確提出要建立平臺(tái)信息共享機(jī)制，追蹤商品的購(gòu)買(mǎi)和退貨記錄，退貨時(shí)嚴(yán)格審查交易的真實(shí)性，包括買(mǎi)家和賣家的關(guān)系、交易發(fā)生的合理性等。同時(shí)，引入第三方審核機(jī)制，防止用戶以假亂真或以次充好。
